اهمیت سرمایه‌گذاری بلندمدت در بازار ارز دیجیتال

• 17:11 1404-11-03
• زمان مطالعه:3 دقیقه

در دهه اخیر، بازار ارزهای دیجیتال به یکی از پرسرعت‌ترین و بحث‌برانگیزترین حوزه‌های سرمایه‌گذاری در جهان تبدیل شده است. این بازار که با ظهور بیت‌کوین در سال ۲۰۰۹ آغاز شد، اکنون میزبان هزاران رمزارز و پروژه‌های بلاک‌چینی است. درحالی‌که بسیاری از افراد به دنبال سودهای سریع از طریق تریدهای کوتاه‌مدت هستند، اما واقعیت این است که سرمایه‌گذاری بلندمدت در ارزهای دیجیتال (که به آن HODLing نیز گفته می‌شود) یکی از استراتژی‌های موفق در این حوزه به شمار می‌رود.

انواع سیگنال ارز دیجیتال بلند مدت برای این منظور وجود دارند که میتوانید از آن ها برای کسب سود حداکثری در این بازار استفاده کنید.

 تفاوت سرمایه‌گذاری بلندمدت با معاملات کوتاه‌مدت

سرمایه‌گذاری بلندمدت به معنای نگه‌داری یک دارایی برای مدت طولانی (معمولاً بالای یک سال) به‌منظور بهره‌برداری از افزایش ارزش آن در طول زمان است. در مقابل، معاملات کوتاه‌مدت شامل خرید و فروش مکرر در بازه‌های زمانی کوتاه برای کسب سود فوری است.

در بازار پرنوسان ارزهای دیجیتال، بسیاری از تریدرها با ریسک‌های زیادی مواجه‌اند، زیرا پیش‌بینی دقیق حرکات قیمت در کوتاه‌مدت بسیار دشوار است. درحالی‌که داده‌ها نشان داده‌اند نگه‌داری بیت‌کوین و برخی ارزهای دیگر برای چندین سال می‌تواند بازدهی چند صد یا حتی چند هزار درصدی داشته باشد.

برای آشنایی بیشتر با اینکه سرمایه گذاری بلندمدت در ارزهای دیجیتال چیست؟، پیشنهاد میکنیم مقاله مرتبط با این موضوع را نیز مطالعه کنید.

 تاریخچه و شواهد موفقیت سرمایه‌گذاری بلندمدت

یک مثال معروف، سرمایه‌گذارانی هستند که بیت‌کوین را در سال‌های ۲۰۱۲ تا ۲۰۱۶ خریداری و نگه‌داری کردند. این افراد شاهد رشد قیمتی از زیر ۱۰۰ دلار تا بالای ۶۰,۰۰۰ دلار در سال ۲۰۲۱ بودند. حتی با وجود سقوط‌های مقطعی، روند کلی بیت‌کوین در بلندمدت صعودی بوده است.

برخی از مهم‌ترین رمزارزهایی که در بلندمدت سودآور بوده‌اند عبارتند از:

• Bitcoin (BTC)

• Ethereum (ETH)

• Binance Coin (BNB)

  

• Solana (SOL)

• Cardano (ADA)

هرچند تمامی پروژه‌ها موفق نبوده‌اند، اما انتخاب آگاهانه و صبر طولانی‌مدت می‌تواند نتایج مطلوبی به‌همراه داشته باشد.

پیشنهاد میکنیم مقاله 5 مورد از بهترین استراتژی‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت در بازار ارزهای دیجیتال را هم مطالعه کنید.

 مزایای سرمایه‌گذاری بلندمدت در ارز دیجیتال

الف. کاهش اثر نوسانات کوتاه‌مدت

بازار ارز دیجیتال به نوسانات شدید شهرت دارد. سرمایه‌گذاران بلندمدت کمتر درگیر هیجانات بازار شده و به دور از تصمیمات احساسی، به چشم‌انداز بلندمدت پروژه‌ها نگاه می‌کنند.

ب. صرفه‌جویی در کارمزد معاملات

معامله مکرر باعث پرداخت کارمزدهای متعدد به صرافی‌ها می‌شود. سرمایه‌گذاری بلندمدت با کاهش تعداد معاملات به صرفه‌جویی قابل توجهی در کارمزد منجر می‌شود.

پ. بهره‌مندی از رشد فناوری و پذیرش

بسیاری از پروژه‌های رمزارزی در مراحل ابتدایی خود هستند. سرمایه‌گذاران بلندمدت می‌توانند از رشد تدریجی فناوری، توسعه کاربردها، و افزایش پذیرش عمومی سود ببرند.

ت. مزایای مالیاتی در برخی کشورها

در برخی کشورها، نگه‌داری دارایی بیش از یک سال با کاهش مالیات بر سود سرمایه همراه است.

ریسک‌ها و چالش‌های سرمایه‌گذاری بلندمدت

سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال هرچند مزایای فراوانی دارد، اما بدون ریسک نیست. برخی از مهم‌ترین چالش‌ها عبارتند از:

• نوسانات شدید بازار

• مشکلات امنیتی (هک کیف پول یا صرافی)

• مقررات نامشخص یا متغیر دولتی

• احتمال شکست یا توقف پروژه‌ها

برای مقابله با این ریسک‌ها، داشتن یک استراتژی مشخص، تحقیق کافی، انتخاب پروژه‌های قوی و نگهداری امن دارایی‌ها ضروری است.

 استراتژی‌های موفق برای سرمایه‌گذاری بلندمدت

الف. تحقیق پیش از سرمایه‌گذاری (DYOR)

بررسی وایت‌پیپر پروژه، تیم توسعه‌دهنده، کاربرد پروژه، نقشه راه، و جامعه کاربران از اصول اولیه سرمایه‌گذاری موفق است.

ب. تنوع‌بخشی به سبد دارایی

سرمایه‌گذاری در چند رمزارز معتبر به‌جای تمرکز روی یک پروژه خاص، ریسک کلی را کاهش می‌دهد.

پ. خرید پله‌ای (DCA: Dollar Cost Averaging)

خرید دارایی به‌صورت منظم و در بازه‌های زمانی مشخص، اثر نوسانات بازار را کاهش داده و منجر به میانگین‌گیری منطقی قیمت می‌شود.

ت. نگهداری امن دارایی‌ها

استفاده از کیف پول‌های سخت‌افزاری یا کیف‌پول‌های غیرمتمرکز با امنیت بالا توصیه می‌شود.

 آینده سرمایه‌گذاری بلندمدت در بازار کریپتو

با افزایش پذیرش ارزهای دیجیتال توسط شرکت‌ها، بانک‌ها، و دولت‌ها، پیش‌بینی می‌شود که ارزش بازار ارز دیجیتال در دهه آینده چندین برابر شود. همچنین فناوری‌هایی مانند دیفای (DeFi)، NFTها، و Web3 پتانسیل‌های جدیدی برای رشد سرمایه‌گذاری فراهم می‌کنند.

تحقیقات موسسات بزرگ مالی مانند Fidelity، BlackRock و Goldman Sachs نیز نشان می‌دهد که بازار کریپتو بخشی از سبد سرمایه‌گذاری آینده خواهد بود.

نتیجه‌گیری

سرمایه‌گذاری بلندمدت در بازار ارز دیجیتال می‌تواند روشی هوشمندانه و پربازده باشد، مشروط بر آن‌که با تحقیق کافی، انتخاب پروژه‌های مناسب، مدیریت ریسک و صبر انجام شود. در بازاری که پتانسیل رشد بسیار بالا دارد، HODLing یا همان نگه‌داری بلندمدت، می‌تواند سرمایه‌گذاران را به موفقیت‌های چشمگیری برساند.