آموزش پروتکل MakerDAO (آموزش ویدیویی صفر تا صد پروتکل میکردائو)

ما قصد داریم در مقاله آموزش پروتکل میکردائو، به بررسی و آموزش پروتکل MakerDAO بپردازیم. برنامه های مالی غیر متمرکز که به دیفای معروف هستن، به خاطر طیف وسیعی از کاربردهایی که ایجاد کردن، روز به روز توجهات بیشتری رو میان کاربران به دست میارن. ولی با اینکه این صنعت بیش در سال 2020، ده برابر رشد کرده ولی هنوز بسیاری از فعالان بازار کریپتوکارنسی سراغ این برنامه ها نرفتن، چه برسه به اینکه طیف بزرگی از افراد که بیرون از دنیای ارزهای دیجیتال هستن، اساسا از مزیت های این برنامه ها خبر ندارن.
 بنابراین این موضع سدی شده برای روان شدن سیل عظیمی از پول به این برنامه ها، ولی خبر خوب این هست که به لطف ظهور موج جدیدی از پلتفرم های دیفای، این برنامه ها در دسترس تر، کم ریسک تر و قابل مدیریت تر هستن که می تونه هجوم به صنعت DeFi رو از چیزی که ما فکر می کنیم، نزدیک تر کنه. پروتکل میکردائو هم یکی از این برنامه ها هست که نوعی سازمان غیر متمرکز مبتنی بر اتریوم هست که اجازه میده بدون نیاز به شخص ثالث بتونیم به وام دهی و وام گیری رمز ارزها مشغول بشیم.
پلتفرم makerDAO به صورت یک سرویس قرارداد هوشمند ساخته شده که وام دهی و وام گیری رو مدیریت می کنه. همچنین پروتکل میکردائو دارای دو توکن بومی DAI و MKR هست که ارزش وام ها رو کنترل می کنند. علاوه بر این، استفاده از رمز ارزها برای وام گیری کریپتو مهارت زیادی می خواد، چون با وجود نوسانات شدید دارایی های کریپتویی، مقدار رمز ارزی که وام می گیریم و بعدا پس بدیم، ممکنه بسیار متقاوت تر از چیزی باشه که انتظارش رو داشتیم. اینجاست که پروتکل میکردائو میاد و با ترکیب کردن وام ها با یک استیبل کوین، به هر کسی اجازه میده تا وام بگیره و پیش بینی کنه که چه مقدار باید برگردونه. در ادامه همراه ما باشین تا با پروتکل میکردائو اشنا بشین.

دائو(DAO) چیست؟

بهتره قبل از اینکه به بررسی آموزش پروتکل میکردائو بپردازیم، شما رو با سیستم های DAO یا دائو آشنا کنیم. در پاسخ به سوال دائو چیست؟ می تونیم این پاسخ رو بدیم که واژه دائو از Decentralized Autonomous Organization گرفته شده که به معنی سازمان خودگردان غیر متمرکز هست. این سازمان اینترنتی و مبتنی بر بلاک چین هست که تحت مالکیت هیچ شخص یا گروه خاصی نیست و به صورت غیر متمرکز اداره میشه. به عبارت دیگه، دائو رویکرد جدیدی در اداره سازمان هاست که در اون هر عضو از اون جامعه بدون در نظر گرفتن موقعیت جغرافیایی و سمت خود، حق یکسانی در ایجاد تغییرات در اون پروژه دارن.
برای مثال یه بانک غیر متمرکز رو در نظر بگیرین که با بانک های سنتی ای این روزها باهاشون سروکار داریم تفاوت دارن. این بانک ماهیت فیزیکی نداره و به صورت اینترنتی کار می کنه و حاکمیت متمرکزی هم نداره و به گونه ای که همه مشتری های این بانک می تونن نقش رئیس بانک رو داشته باشن. حال فرض کنیم که این بانک غیر متمرکز تصمیم بگیره سودی رو که از مشتریان خودش دریافت می کنه رو افزایش بده. برای اجرای این تصمیم باید همه مشتریان این بانک نظر خودشون رو ارائه کنند. 
در این صورت باید همه کاربران این بانک نظر خودشون رو در این مورد اعلام کنند و نوعی رای گیری در بین اعضا انجام میشه که اگه بیشترین موافق رو داشته باشه، تصمیم سود دریافتی عملی میشه. برخلاف این بانک های غیر متمرکز یا سیستم DAO، در یک بانک سنتی، رئیس بانک می تونه برای همه مشتریان خودش تصمیم بگیره و بدون رای گیری اون رو عملی کنه.

پروتکل میکردائو چیست؟

در این قسمت از مقاله آموزش پروتکل میکردائو، شما رو با مفهوم پروتکل میکردائو اشنا می کنیم. پروتکل میکردائو، یک سیستم مالی نوآوری هست که استیبل کوین دای رو پشتیبانی می کنه. همچنین پروتکل میکردائو نوعی پروتکل مبتنی بر اتریوم هست که استیبل کوین دای رو صادر کرده و وام های دارای پشتوانه وثیقه رو بدون واسطه تسهیل می کنه. علاوه بر این، استفاده گسترده و ادغام DeFi نیز این پروتکل رو به یکی از عملیاتی ترین پروتکل ها در اکوسیستم رمزنگاری تبدیل کرده. برای فعال کردن روند استقراض و وام دادن یکپارچه، پروتکل MakerDAO از پروتکل میکر برای استقراض در برابر وثیقه استفاده می کنه. 
با این حال برخلاف وام ها سنتی که تمایل دارن ارزهای فیات رو به عنوان وثیقه قبول کنند، پروتکل میکردائو به کاربران خود اجازه میده تا در برابر چندین جفت رمزنگاری که پروتکل از اون ها پشتیبانی می کنه، وام بگیرن. همچنین پروتکل MakerDAO از یک سرویس قرارداد هوشمند تشکیل شده که استقراض و وام رو مدیریت می کنه و رای مدیریت خودش از دو ارز دیجیتال DAI و MKR بهره می بره. ارز دیجیتال دای به عنوان یک استیبل کوین محسوب میشه که با قیمت ثابت پایه غیر متمرکز بوده و تحول بزرگی در ارزهای دیجیتال وجود اورده.
اگه بخواهیم به زبان ساده تری پروتکل میکردائو رو بررسی کنیم، می تونیم بگیم که پروتکل MakerDAO نوعی پلتفرم غیر متمرکز خود مختار هست که به ما این امکان رو میده تا رمز ارزهایی مثل اتریوم رو به عنوان وثیقه قرار بدیم و توکن DAI رو به عنوان وام دریافت کنیم. به سازمان های غیر متمرکز خود مختار نیز به اختصار DAO گفته میشه. همچنین پروتکل MakerDAO نوعی پروتکل غیر متمرکز متن باز هست که روی بلاک چین اتریوم و در سال 2014 راه اندازی شده.

ارز دیجیتال میکر(Maker) چیست؟

در این قسمت از مقاله آموزش پروتکل میکردائو، به بررسی ارز دیجیتال میکر یا Maker می پردازیم. ارز دیجیتال میکر که توسط شخصی به نام رون کریستنسن ایجاد شده، از یک رویکرد متفاوت برای استیبل کوین کردن DAI از طریق توکن های اختصاصی خودش استفاده می کنه. این رویکرد به این شکل هست که از مقداری ذخیره بانکی استفاده می کنه و در این روش بانک فقط یک مثدار از ذخایر بدهی های بانکی رو نگهداری می کنه. برای کسب اطلاعات در مورد اینکه استیبل کوین چیست ؟ مقاله ما رو مطالعه کنین.
پروتکل MakerDAO با هیچ ارز فیاتی مثل دلار امریکا پشتیبانی نمیشه و فقط از اتریوم استفاده می کنه و کل سیستم مبتنی بر این بلاک چین و یک اکوسیستم قراردادی هوشمند هست. همچنین ارز دیجیتال میکر نوعی توکن ERC20 روی بلاک چین اتریوم هست و نمیشه اون رو استخراج یا ماین کرد. توکن MKR نیز توسط میکردائو ساخته شده و هدف اولیه اون پشتیبانی از ایستایی توکن دای و حاکم ساختن اعتباری دای هست. به این ترتیب دارندگان توکن MKR می تونن در مورد فعالیت و اینده این سیستم تصمیم بگیرن.
توکن دای نیز یکی دیگه از توکن های پروتکل MakerDAO هست که نوعی استیبل کوین هست که به عنوان جایگزینی برای ارزهای دیجیتال پر نوسان و همچنین به عنوان نوع جدیدی از سیستم مالی طراحی شده. میکر نیز در عین حال برای اینکه ارزش توکن DAI رو ثابت نگه داره، مورد استفاده قرار می گیره. به عبارتی ارز دیجیتال میکر یک سیستم دو توکنه هست که هر دو توکن MKR و Dai تحت استاندارد ERC20 فعالیت دارن. سازندگان از قراردادهای هوشمند MKR و CDP برای تثبیت قیمت توکن DAI با قیمت 1 دلار استفاده می کنند.

نحوه کار پروتکل MakerDAO:

نوبه این رسیده در این قسمت از آموزش پروتکل MakerDAO، به بررسی نحوه عملکرد پروتکل میکردائو بپردازیم. سیستم پروتکل میکردائو به دارندگان رمز ارز MKR اجازه شرکت در رای گیری رو میده. هدف نهایی این امر ایجاد کردن یک ساختار غیر متمرکز و دموکراتیک هست. کاربرانی که از توکن MKR برخوردار هستن، تشویق به رای دادن به نفع کل پلتفرم میشن. چون در غیر این صورت توکن های MKR ممکنه ارزش خودشون رو در اثر سوء مدیریت از دست بدن. همچنین پروتکل میکردائو مبتنی بر بلاک چین هست و هدف اصلی اون اسان کردن پرداخت های بین المللی در کنار P2P یا همون انتقال های نظیر به نظیر هست.
همونطور که گفتیم، میکر یا همون ارز دیجیتال MKR از جمله از توکن های شبکه اتریوم هستن و توکن DAI که در قسمت قبل گفتیم، یک ارز دیجیتال با ارزش ثابت هست که هدفش رفع نوسانات بازار رمز ارزها هست. تیم سارنده و پشتیبان میکر برای حفظ کردن ثبات ارزش توکن DAI بسیار تلاش می کنند و برای این منظور چند روش متفاوت رو در دستور کار قرار دادن.
کوین DAI یک استیبل کوین یا یک کوین ثابت هست که در ارتباط با توکن میکر فعالیت می کنه. انگیزه اصلی پروتکل میکردائو، مبارزه کردن با نوسانات موجود در بازار هست. توکن DAI قابلیت استخراج نداره ولی با یک CDP که به منزله وام هست، میشه اون رو خریداری کرد. همچنین زمانی هم که این وام تسویه شد، توکن ها DAI نیز از بین میرن.

Maker Vaults چیست؟

کارکرد مناسب و خوب پروتکل میکردائو، در سیستم Vault مشخص میشه. سیستم Vault در اصل همون مکانی هست که ارز دیجیتال دای در ازای سپرده واریز میشه. همچنین همه فرایندها در بلاک چین اتریوم اتفاق می افته و به همین دلیل هست که میشه همه معاملات غیر متمرکز معاملات غیر متمرکز رو کنترل کرد. به این ترتیب زمانی که سپرده رو در پروتکل MakerDAO واریز می کنین، همزمان با پوزیشن Vault باز می کنین، این نوع پوزیشن این قابلیت رو به کاربر میده تا از توکن DAI خود در مقابل سپرده خودشون استفاده کنه.
زمانی که پوزیشن Vault خودتون رو برداشت می کنین، مقداری توکن دای متصل به پوزیشن از بین رفته و از منبع خارج میشه. همچنین پروتکل makerDAO برای محافظت از خود و کاربر نیاز داره تا به اندازه 150 درصد از پوزیشن مورد نظر رو سپرده گذاری کنید. در اصل هدف از سپرده گذاری بیش از حد در این ارز دیجیتال، جلوگیری از خطر تسویه هست. زمانی که ارزش سپرده شما در خطر سقوط، زیر ارزش وام هست، وام دهنده ها سپرده شما رو منحل کرده تا از این طریق خودشون بازپرداخت کنند. در غیر این صورت دیگه شما پاسخگوی بازپرداخت نخواهین شد.
با همه این شرایط، از اونجایی که پروتکل میکردائو از ارزهای دیجیتال به عنوان سپرده استفاده می کنه، باید میزان سپرده به گونه ای باشه که بتونه نوسانات قیمتی رو پوشش بده. همچنین بعد از اینکه موقعیت در maker Valuts ایجاد شد، می تونین از استیبل کوین دای مثل پول نقد استفاده کنین. همچنین اگه Valut شما به کمتر از Liquidation Price برسه، یعنی این مقدار به کمتر از حداقل نسبت وثیقه رسیده است که در این صورت شما در معرض خطر لیکوئید شدن قرار دارین. به این معنی که سیستم می تونه وثیقه شما رو به مزایده بذاره و بفروشه تا بتونه بدهی، کارمزد ثبات و پنالیتی لیکوئید شما رو جبران کنه.

خصوصیات منحصر به فرد پروتکل میکردائو:

در این بخش از آموزش پروتکل MakerDAO، به بررسی ویژگی ها یا خصوصیات این پروتکل می پردازیم. همونطور که گفتیم، در پروتکل میکردائو، خطر لیکوئید شدن هم وجود داره. در اصل خطر لیکوئید شدن باعث حفظ امنیت پروتکل MakerDAO میشه، در این صورت دارندگان توکن MKR تنها کاربرانی هستن که قادر به اعطای وام در این پروتکل هستن. در واقع زمانی که قیمت اتریوم بیش از حد پایین میاد و از طرفی نیز همزمان وام های زیادی لیکوئید میشن، در اینجا توکن های MKR ایجاد و فروخته تا به این ترتیب فرایند بازپرداخت این وام ها انجام بشه.
از سوی دیگه، از یه طرف باید کارمزدها در قابل توکن های MKR پرداخت شده و از طرفی دیگه هم از جریمه های لیکوئید شدن برای بازپرداخت اون دسته از توکن های MKR که سوزونده میشن، استفاده کرد. با این توضیحات انتظار میره که از نطر تئوری هم همواره به میزان کافی توکن MKR برای بازپرداخت وام های لیکوئید شده در پروتکل میکردائو وجود داشته باشه.
جدا از این نکات، رمز ارزهای DAI، ETH و MKR مثل یک سیستم خودکار فعالیت دارن که هر بخش جدا از وظایف خود، وظیفه اصلاح یا حذف عملکردهای دیگر بخش ها رو هم بر عهده داره. این یعنی هر یک از این رمز ارزها مکمل هم هستن و به حفظ ثبات و تمرکززدایی سیستم کمک شایانی می کنه.

توکن های MKR چگونه تولید می شوند؟

MKR یک توکن ERC20 هست که تحت شرایطی نزدیک بودن استیبل کوین DAI به دلار آمریکا ایجاد یا سوزونده میشه. همچنین ایجاد توکن MKR جدید به پایداری توکن DAI بستگی داره. به این ترتیب اگه ارزش قیمت توکن DAI ثابت بمونه، توکن های MKR بیشتری سوزونده میشن و کل عرضه رو کاهش میده. همچنین اگر هم توکن DAI بیش از یک دلار نوسان کنه، MKR بیشتری تولید میشه و عرضه کل رو افزایش میده. علاوه بر این، شما می تونین توکن MKR رو در صرافی ایران بایننس خریداری کنین.

کاربردهای توکن MKR:

از اونجایی که دارندگان توکن MKR از پروتکل MakerDAO بهره مند هستن، اون ها تشویق میشن تا در راستای منافع پروتکل میکردائو فعالیت داشته باشن. در نتیجه، دارندگان توکن میکر می تونن در مورد تصمیمات حاکمیتی مثل میزان تعیین هزینه ها و اینکه کدوم نوع وثیقه می تونه توسط پروتکل به عنوان وثیقه پذیرفته بشه، رای بدن. در پروتکل میکردائو هم یک توکن MKR برابر با یک رای هست. به این ترتیب افراد یا سازمان هایی که دارای توکن میکر زیادی هستن، می تونن تاثیر زیادی در نتیجه های رای گیری داشته باشن.

جمع بندی و نتیجه:

ما سعی کردیم در مقاله آموزش پروتکل MakerDAO، به بررسی پروتکل میکردائو و نحوه عملکرد این پروتکل بپردازیم. همونطور که گفتیم، پروتکل میکردائو نوعی پروتکل مبتنی بر اتریوم هست که استیبل کوین دای رو صادر کرده و وام های دارای پشتوانه وثیقه رو بدون واسطه تسهیل می کنه. همچنین اگه می خواهین بیشتر با نحوه عملکرد و نحوه وام گرفتن در پروتکل MakerDAO اطلاعاتی به دست بیارین، می تونین ویدیوی آموزش پروتکل makerDAO رو مشاهده کنین.