معرفی ریسک‌های سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال و راه‌های مقابله با آن‌ها

• 09:10 1403-10-01
• زمان مطالعه:3 دقیقه

بازار ارزهای دیجیتال در دهه‌های اخیر به یکی از جذاب‌ترین و پرطرفدارترین بازارهای سرمایه‌گذاری تبدیل شده است. ارزهایی مانند بیت‌کوین، اتریوم، و دیگر رمزارزها به دلیل پتانسیل سود بالا، قابلیت دسترسی آسان و نوآوری‌های فنی توانسته‌اند توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران را به خود جلب کنند. با این حال، مانند هر نوع سرمایه‌گذاری دیگری، سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال نیز با ریسک‌های متعددی همراه است که ممکن است باعث از دست رفتن سرمایه شود. در این مقاله به بررسی ریسک‌های سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال و راه‌های مقابله با آن‌ها خصوصا برای استفاده از سیگنال ارز دیجیتال خواهیم پرداخت.

 نوسانات شدید قیمت

یکی از ویژگی‌های بارز بازار ارزهای دیجیتال، نوسانات شدید قیمت است. قیمت ارزهای دیجیتال می‌تواند در کوتاه‌مدت تغییرات زیادی داشته باشد. به عنوان مثال، بیت‌کوین در سال۲۰۱۷به طور ناگهانی افزایش قیمت زیادی داشت و در سال۲۰۱۸ به شدت کاهش یافت. این نوسانات باعث می‌شود که پیش‌بینی روند قیمت‌ها دشوار باشد و سرمایه‌گذاران را در معرض ریسک‌های زیادی قرار دهد. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد اینکه نوسان در قیمت ارزهای دیجیتال چیست؟، پیشنهاد میکنیم به مقاله آموزشی که در این باره تهیه کرده ایم مراجعه کنید.

راه مقابله:یکی از روش‌های مقابله با این ریسک، سرمایه‌گذاری بلندمدت است. به جای اینکه بر روی تغییرات کوتاه‌مدت قیمت‌ها تمرکز کنید، می‌توانید به چشم‌انداز بلندمدت ارزهای دیجیتال نگاه کنید. از دیگر راه‌های کاهش این ریسک، تقسیم سرمایه در انواع مختلف ارزهای دیجیتال است. این کار باعث کاهش خطر ناشی از نوسانات شدید یک ارز خاص می‌شود.

 عدم ثبات قانونی

بازار ارزهای دیجیتال در بسیاری از کشورها هنوز در حالت عدم وضوح قانونی قرار دارد. در برخی کشورها، مقررات سخت‌گیرانه‌ای برای استفاده از رمزارزها وجود دارد و حتی برخی کشورها استفاده از آن‌ها را ممنوع کرده‌اند. در چنین شرایطی، تغییرات در قوانین و مقررات می‌تواند به طور ناگهانی تاثیر زیادی بر بازار بگذارد و قیمت‌ها را به شدت تحت تاثیر قرار دهد.

راه مقابله:برای مقابله با ریسک‌های ناشی از عدم ثبات قانونی، مهم است که به تغییرات مقررات در کشور خود و کشورهای مختلف توجه داشته باشید. همچنین، سرمایه‌گذاران می‌توانند با مشاوره گرفتن از کارشناسان حقوقی و پیگیری اخبار قانونی مرتبط، از تاثیرات منفی قوانین جدید بر سرمایه خود جلوگیری کنند.

هک و سرقت‌های سایبری

از آنجایی که ارزهای دیجیتال به صورت آنلاین و دیجیتال نگهداری می‌شوند، یکی از خطرات اصلی، هک و سرقت‌های سایبری است. صرافی‌های ارز دیجیتال و کیف پول‌های دیجیتال ممکن است هدف هکرها قرار گیرند و در نتیجه، سرمایه‌گذاران ممکن است دارایی‌های خود را از دست بدهند. موارد متعددی از هک صرافی‌ها در تاریخ گذشته ثبت شده است.

راه مقابله:برای مقابله با این ریسک، استفاده از کیف پول‌های امن و متدهای دو عاملی(2FA)توصیه می‌شود. همچنین، استفاده از کیف پول‌های سرد(Cold Wallets)به جای کیف پول‌های داغ(Hot Wallets)که به اینترنت متصل هستند، می‌تواند امنیت سرمایه شما را افزایش دهد. علاوه بر این، انتخاب صرافی‌هایی با استانداردهای امنیتی بالا و سابقه مثبت در حفظ دارایی‌ها می‌تواند خطر هک را کاهش دهد.

تقلب و پروژه‌های کلاهبرداری

بازار ارزهای دیجیتال به دلیل نوآوری‌هایش، محیطی جذاب برای کلاهبرداران شده است. برخی پروژه‌ها که به نظر می‌رسد پتانسیل زیادی دارند، در واقع یک طرح کلاهبرداری هستند. سرمایه‌گذاران ممکن است در پروژه‌هایی که وعده‌های غیرواقعی و سودهای بسیار بالا می‌دهند، سرمایه‌گذاری کنند و پس از مدتی متوجه شوند که این پروژه‌ها فاقد پشتوانه واقعی هستند.

راه مقابله:یکی از روش‌های مقابله با این ریسک، تحقیق و بررسی دقیق قبل از سرمایه‌گذاری است. مطالعه در مورد تیم پروژه، اهداف آن، و کد منبع(Source Code)می‌تواند به شما کمک کند که از پروژه‌های کلاهبرداری اجتناب کنید. همچنین، سرمایه‌گذاران باید از دقت به هشدارهای نهادهای مالی و مقامات نظارتی در مورد پروژه‌های مشکوک آگاه باشند.

 نقدشوندگی پایین

در برخی از ارزهای دیجیتال و پروژه‌های نوظهور، ممکن است مشکل نقدشوندگی(Liquidity)وجود داشته باشد. به این معنی که در صورت نیاز به فروش دارایی‌ها، ممکن است نتوانید آن‌ها را با قیمت مطلوب به فروش برسانید. این مسئله به خصوص در بازارهای کوچک‌تر و رمزارزهای کمتر شناخته‌شده بیشتر مشهود است.

راه مقابله:برای مقابله با ریسک نقدشوندگی، بهتر است بر روی ارزهای دیجیتال با حجم بازار بالاتر و شناخته‌شده‌تر سرمایه‌گذاری کنید. همچنین، تحقیق در مورد وضعیت بازار و حجم معاملات ارز مورد نظر می‌تواند به شما در ارزیابی میزان نقدشوندگی آن کمک کند.

خطرات تکنولوژیکی و فنی

در حالی که فناوری بلاک‌چین و ارزهای دیجیتال نوآوری‌های بسیاری را به همراه داشته است، این فناوری هنوز در مراحل رشد و توسعه قرار دارد و ممکن است با مشکلات فنی و باگ‌های امنیتی مواجه شود. علاوه بر این، به دلیل پیچیدگی‌های فنی، درک صحیح از نحوه کارکرد ارزهای دیجیتال ممکن است برای همه افراد ممکن نباشد و برخی از سرمایه‌گذاران ممکن است به اشتباه دارایی‌های خود را از دست بدهند.

راه مقابله:برای مقابله با این ریسک، سرمایه‌گذاران باید به آموزش و آگاهی خود در زمینه فناوری بلاک‌چین و ارزهای دیجیتال اهمیت دهند. مطالعه در مورد نحوه عملکرد ارزهای دیجیتال و شرکت در دوره‌های آموزشی می‌تواند به کاهش خطرات تکنولوژیکی کمک کند.

نتیجه‌گیری

سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال فرصت‌های زیادی را برای کسب سود فراهم می‌آورد، اما به همان اندازه که فرصت‌ها زیاد است، ریسک‌ها نیز قابل توجه هستند. نوسانات قیمت، عدم ثبات قانونی، خطرات امنیتی، تقلب، نقدشوندگی پایین و مشکلات فنی برخی از ریسک‌های اصلی این بازار هستند. با این حال، از طریق تحقیق و مطالعه دقیق، استفاده از ابزارهای امنیتی مناسب و تنوع در سرمایه‌گذاری، می‌توان این ریسک‌ها را به حداقل رساند و سرمایه‌گذاری امن‌تری انجام داد.