کسب درآمد غیرفعال از دیفای؛ بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در امور مالی غیرمتمرکز

• 04:11 1404-11-03
• زمان مطالعه:2 دقیقه

بازار ارزهای دیجیتال تنها به خرید و فروش ختم نمی‌شود. بسیاری از تریدرها در کنار تحلیل تکنیکال و دریافت سیگنال ارز دیجیتال، به دنبال روش‌هایی هستند که بدون معامله فعال و روزانه هم بتوانند کسب سود کنند. حوزه دیفای (DeFi) یا امور مالی غیرمتمرکز دقیقاً همین فرصت را فراهم کرده و امکان درآمد غیرفعال را از طریق ابزارهای گوناگون ارائه می‌دهد.

استیکینگ  (Staking)

استیکینگ یکی از ساده‌ترین روش‌ها برای کسب درآمد از دیفای است. در این روش، کاربران دارایی‌های خود را در کیف پول یا پلتفرم خاصی قفل می‌کنند تا به امنیت شبکه بلاکچین کمک کرده و در ازای آن پاداش دریافت کنند. پروژه‌هایی مانند اتریوم ۲.۰ و کاردانو نمونه‌های محبوب استیکینگ هستند.

مقاله پیشنهادی: دیفای DeFi چیست؟ صفر تا صد امور مالی غیر متمرکز 

 ییلد فارمینگ  (Yield Farming)

ییلد فارمینگ به معنای جابه‌جایی دارایی‌ها بین پروتکل‌های مختلف برای دریافت بیشترین سود ممکن است. این روش نسبت به استیکینگ پیچیده‌تر بوده اما می‌تواند سود بالاتری ایجاد کند. البته ریسک آن هم بیشتر است، چون کاربر باید به‌طور مداوم نرخ سود و شرایط بازار را بررسی کند.

 تأمین نقدینگی  (Liquidity Providing)

یکی دیگر از راه‌های رایج در دیفای، تأمین نقدینگی در صرافی‌های غیرمتمرکز است. کاربران با سپرده‌گذاری ارزهای دیجیتال خود در استخرهای نقدینگی، امکان خرید و فروش سریع‌تر را برای دیگران فراهم کرده و در ازای آن کارمزد معاملات را به‌عنوان پاداش دریافت می‌کنند. البته ریسک «ضرر ناپایدار» (Impermanent Loss) هم در این روش وجود دارد که باید مدیریت شود.

مقاله پیشنهادی: بهترین روش های کسب درآمد در دیفای DeFi

وام‌دهی  (Lending)

پلتفرم‌های دیفای این امکان را می‌دهند که کاربران دارایی‌های دیجیتال خود را به دیگران وام دهند و در ازای آن سود دریافت کنند. پروتکل‌هایی مثل Aave و Compound در این زمینه بسیار محبوب‌اند. نرخ سود بسته به عرضه و تقاضا متغیر است و اغلب بالاتر از سود بانکی سنتی خواهد بود.

 ییلد آگریکیتور  (Yield Aggregator)

این پلتفرم‌ها به‌صورت خودکار بهترین فرصت‌های ییلد فارمینگ را برای کاربران انتخاب می‌کنند. به این ترتیب نیاز به مدیریت دستی کاهش یافته و کاربران می‌توانند راحت‌تر به درآمد غیرفعال دست پیدا کنند.

نکات مهم برای موفقیت در دیفای

• مدیریت ریسک: سرمایه‌گذاری در دیفای بدون ریسک نیست. قراردادهای هوشمند ممکن است دچار باگ یا هک شوند.
• تنوع سرمایه‌گذاری: همه سرمایه را روی یک پروژه متمرکز نکنید.
• پیگیری اخبار: تغییرات قانونی یا مشکلات امنیتی می‌تواند سود شما را تحت تأثیر قرار دهد.
• تحلیل قبل از ورود: حتی اگر از سیگنال ارز دیجیتال یا پیشنهاد پلتفرم‌ها استفاده می‌کنید، تحقیق شخصی ضروری است.

جمع‌بندی

دیفای فرصتی منحصربه‌فرد برای کسب درآمد غیرفعال در بازار ارزهای دیجیتال ایجاد کرده است. از استیکینگ گرفته تا ییلد فارمینگ و تأمین نقدینگی، گزینه‌های متنوعی پیش روی سرمایه‌گذاران قرار دارد. اما همان‌طور که سود بالا وسوسه‌کننده است، ریسک‌ها نیز باید جدی گرفته شوند. با مدیریت سرمایه، تحقیق کافی و انتخاب پلتفرم‌های معتبر، می‌توان از ظرفیت‌های دیفای برای ایجاد جریان درآمدی پایدار بهره‌مند شد.