آموزش مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال

• 15:10 1403-10-01
• زمان مطالعه: 7 دقیقه

خرید و فروش ارز و سیگنال ارز دیجیتال می تواند خطرناک باشد، به خصوص برای معامله گران جدید، اما راه هایی برای تبدیل شدن به یک سرمایه گذار باهوش و کاهش ریسک وجود دارد. در معاملات ارزهای دیجیتال، مدیریت ریسک به معنای یافتن، ارزیابی و جلوگیری از ضرر است. ارزهای رمزنگاری شده اغلب به عنوان ارزهای بی ثبات در نظر گرفته می شوند و تجارت آنها می تواند مخاطره آمیز باشد. بازار ارزهای دیجیتال می تواند در ارزش نوسان داشته باشد، بنابراین ممکن است سرمایه شما ارزش خود را از دست بدهد، حتی اگر فکر می کنید ایمن است. مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال احتمالا مهمترین بخش سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال است. در ادامه مقاله با ما همراه باشید تا راهکارهایی را در خصوص مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال در اختیارتان بگذاریم.

بازارهای ارزهای دیجیتال چگونه کار می کنند؟

بازارهای ارزهای دیجیتال توسط یک دولت مرکزی کنترل نمی شوند. آنها روی شبکه ای از رایانه ها اجرا می شوند، اما ارزهای دیجیتال را می توان خرید، فروخت و در «کیف پول» ذخیره کرد. برخلاف ارزهای سنتی، ارزهای دیجیتال تنها یک رکورد دیجیتالی از مالکان آنها هستند. وقتی شخصی می خواهد ارز دیجیتال را به شخص دیگری بدهد، آن را در کیف پول دیجیتال آن شخص قرار می دهد. یک تراکنش تا زمانی که از طریق فرآیندی به نام ماینینگ به بلاک چین اضافه نشود، نهایی در نظر گرفته نمی شود. معمولاً سکه های پول دیجیتال جدید اینگونه ساخته می شوند.

چه چیزی بازارهای ارزهای دیجیتال را به حرکت در می آورد؟

بازارهای ارزهای دیجیتال بر اساس تقاضا و عرضه حرکت می کنند، اما از آنجا که آنها غیرمتمرکز هستند، تمایل دارند از بسیاری از نگرانی های اقتصادی و سیاسی که بر ارزهای سنتی تأثیر می گذارد، رها باشند. هنوز ابهامات زیادی در مورد ارزهای رمزنگاری شده وجود دارد. این ابهامات می تواند شامل عرضه، ارزش بازار و ادغام باشد.

ریسک‌ های اصلی در معاملات کریپتو

در دنیای امروزی، با توجه به پیشرفت فناوری، انواع سیگنال‌های ارزهای دیجیتال مثل بیتکوین و اتریوم را مشاهده می‌کنیم. در حالی که تجارت ارزهای دیجیتال می تواند هیجان انگیز باشد، نکات مهمی وجود دارد که قبل از شروع باید در مورد آنها بدانید.

احساسات بازار و خطرات نوسان

ارزهای دیجیتال غیرقابل پیش بینی هستند و می توانند به سرعت تغییر کنند و باعث سود یا زیان بزرگ شوند. در بازار کریپتو، احساسات بازار می تواند به سرعت تغییر کند، که می تواند منجر به ضرر شود. وقتی با پول زیادی معامله می کنید، می توانید پول بیشتری به دست آورید و پول بیشتری از دست بدهید که می تواند باعث از بین رفتن سرمایه شما شود. فشارهای کوتاه همچنین می تواند باعث افزایش سریع قیمت ها شود که می تواند منجر به ضرر برای فروشنده های کوتاه شود.

فقدان مقررات

بازار کریپتو نسبت به بازارهای مالی سنتی کمتر تنظیم شده است، که می تواند منجر به کلاهبرداری و کلاهبرداری شود. از آنجایی که هیچ قانونی وجود ندارد، ممکن است ارزهای دیجیتال به اندازه سایر سرمایه گذاری ها برای سرمایه گذاران ایمن نباشند. سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال، یکی از روندهای برجسته در بازارهای مالی جهانی در دهه اخیر بوده است. همچنین، تغییرات در مقررات در کشورهای مختلف می تواند بر قانونی بودن و مالیات معاملات کریپتو تأثیر بگذارد. همچنین، تجارت کریپتو ممکن است در برخی کشورها مشمول قوانین مالیاتی پیچیده ‌ای باشد که می‌تواند منجر به صورت ‌حساب ‌های مالیاتی غیرمنتظره شود.

خطرات امنیتی

دارایی های کریپتو را می توان هک، سرقت، کلاهبرداری یا فیش کرد. یکی دیگر از خطرات امنیتی هنگام معامله ارزهای دیجیتال، از دست دادن کلیدهای خصوصی است. اگر دیگر نمی توانید از کلیدهای خصوصی خود استفاده کنید، دیگر نمی توانید از پول دیجیتال خود استفاده کنید.

بهترین استراتژی های مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال

استراتژی های مدیریت ریسک می تواند به معامله گران رمزارز کمک کند تا از ضرر جلوگیری کنند و نتایج معاملات خود را بهبود بخشند. در اینجا چند راه رایج برای مقابله با خطرات تجارت پول دیجیتال آورده شده است:

یک پلتفرم قابل اعتماد انتخاب کنید

ابتدا یک پلتفرم قابل اعتماد برای خرید، فروش، نگهداری یا استفاده از پول دیجیتال خود انتخاب کنید. انتخاب یک صرافی قابل اعتماد و ایمن برای ارزهای دیجیتال یک راه مهم برای مدیریت ریسک ها هنگام معامله ارزهای دیجیتال است. به دنبال صرافی هایی باشید که امنیت خوبی دارند و از قوانین پیروی می کنند، مانند KuCoin. به عنوان مثال، KuCoin دارای چندین لایه امنیتی است که شما را از ضررهای ناشی از نقض امنیت محافظت می کند. KuCoin پایگاه کاربر جهانی با میلیون‌ها کاربر دارد، نقدینگی عمیق و طیف گسترده ‌ای از سنگ ‌های ارز دیجیتال را برای کشف و تجارت ارائه می‌دهد.

انتخاب یک گزینه ذخیره سازی امن برای نگهداری دارایی 

دارایی های رمزنگاری خود را بر اساس نیازهای خود ایمن نگه دارید. برای ذخیره سازی طولانی مدت، از کیف پول های سخت افزاری مانند Ledger یا Trezor استفاده کنید. این دستگاه ها محافظت بیشتری در برابر تهدیدات آنلاین ارائه می دهند. برای مقادیر کمتر از یک کیف پول داغ با احراز هویت دو مرحله ای (2FA) استفاده کنید.

سبد کریپتو خود را متنوع کنید

سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال مختلف احتمال از دست دادن پول را کاهش می دهد. بسیاری از مردم فکر می کنند که بیت کوین و اتریوم دارایی های اساسی هستند. اما تنوع می‌تواند شامل پروژه‌های امیدوارکننده دیگری مانند Solana یا Cardano باشد. تنوع بخشیدن می تواند به کاهش تأثیر عملکرد ضعیف یک دارایی کمک کند. اگر تمام پول خود را در یک ارز دیجیتال قرار دهید و 50 درصد کاهش یابد، ممکن است نیمی از آن را از دست بدهید، اما شما می توانید با سرمایه گذاری در بسیاری از سکه ها ضرر را کاهش دهید. همیشه قبل از سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال مختلف، در مورد بازار تحقیق کنید. راه ‌های زیادی برای محافظت از سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال وجود دارد، مانند استفاده از میانگین هزینه دلار، خرید گزینه ‌ها، معاملات آتی و حتی بازده کشاورزی.

تعیین اندازه موقعیت

یکی از راه های مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال این است که مشخص کنید چه مقدار از پول خود را در هر معامله قرار دهید. از قانون 1-2٪ استفاده کنید، به این معنی که هرگز نباید بیش از 1-2٪ از کل پرتفوی خود را در یک معامله ریسک کنید. این پول شما را در صورت کاهش قیمت حفظ می کند. مردم دوست دارند ارزهای دیجیتال را معامله کنند زیرا می توانند پول زیادی به دست آورند. آنها معمولاً 30٪، 50٪ یا حتی تمام پول خود را خرج می کنند. اما این یک تصمیم خطرناک است که ممکن است به مالی شما آسیب برساند. قانون طلایی می گوید که نباید همه تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار دهید.

از اهرم بیش از حد خودداری کنید

استفاده از اهرم بیش از حد می تواند منجر به انحلال یا زیان های بزرگ شود. از استفاده از اهرم های زیاد خودداری کنید مگر اینکه تجربه ای به عنوان معامله گر ارزهای دیجیتال داشته باشید. یک اهرم 100 برابری می تواند سود 1% را به سود 100% تبدیل کند، اما اگر بازار 1% کاهش یابد، کل موقعیت شما را از بین می برد. استفاده از سطوح پایین تر اهرم معمولاً سودمندتر است زیرا نسبت ریسک به پاداش بسیار بهتر است.

اشتباهات رایج مدیریت ریسک در معاملات ارزی

درس گرفتن از اشتباهات گذشته یک راه عالی، اما پرهزینه برای موفقیت است. معاملات کریپتو مانند هر نوع معامله دیگری است. این نیاز به ایده ها و برنامه های روشنی دارد که معامله گران جدید باید دنبال کنند.
اگر در خرید یا معامله ارزهای دیجیتال تازه کار هستید، در اینجا برخی از اشتباهات رایج معامله گران وجود دارد که باید از آنها اجتناب کنید.     
•    تجارت بدون استراتژی و هدف: بدون برنامه، شما می توانید پول را از دست بدهید. وقتی برنامه ای می سازید، به اهداف سود، تحمل ریسک و جدول زمانی سرمایه گذاری خود فکر کنید.
•    برنامه ریزی کوتاه مدت: بازار ارزهای دیجیتال بی ثبات است. اغلب بهتر است سرمایه گذاری های بلندمدت را در نظر بگیرید.
•    تنوع بیش از حد: اگر چیزهای مختلف زیادی دارید، ممکن است با چیزهای زیادی روبرو شوید که به خوبی کار نمی کنند. فقط زمانی تنوع ایجاد کنید که اصول اساسی انواع مختلف سرمایه گذاری را درک کنید.
•    استفاده از یک صرافی غیر معتبر ارزهای دیجیتال: معامله گران جدید باید یک صرافی قابل اعتماد، قابل اعتماد و مطمئن را انتخاب کنند. اعتماد و امنیت اغلب فراموش می شود.
•    فقدان دانش تحلیل بنیادی و فنی: اگر اصول بازار را ندانید، ممکن است ضرر کنید. قبل از شروع معامله، با مبانی بازار و تحلیل تکنیکال آشنا شوید.

 مدیریت ریسک در سرمایه‌گذاری در NFTها

با رشد روزافزون بازار توکن‌های غیرقابل تعویض (NFT) در سال‌های اخیر، بسیاری از سرمایه‌گذاران به دنبال بهره‌برداری از این دارایی‌های دیجیتال منحصر به فرد هستند. اما مانند هر نوع سرمایه‌گذاری، ورود به دنیای NFTها نیز همراه با ریسک‌هایی است که باید به دقت مدیریت شوند. ادامه مطلب را در مقاله  مدیریت ریسک در سرمایه‌گذاری در NFTها، بخوانید.

رشد لیکوئید استیکینگ و تأثیر آن بر بازار ارزهای دیجیتال

استیکینگ مایع تنها به شبکه اتریوم محدود نمی‌شود و در سایر بلاکچین‌ها مانند سولانا نیز رشد قابل توجهی داشته است. پژوهشگران Bytbit پیش‌بینی کرده‌اند که بازار توکن‌های استیکینگ مایع در شبکه سولانا می‌تواند تا 18 میلیارد دلار رشد کند. این موضوع نشان‌دهنده افزایش تمایل سرمایه‌گذاران به استفاده از این روش در بلاکچین‌های مختلف و بهره‌برداری از فرصت‌های سرمایه‌گذاری جدید است. با توجه به این رشد عظیم، استیکینگ مایع به بزرگترین دسته پروتکلی در دنیای DeFi تبدیل شده است. طبق داده‌های DefiLlama، ارزش کلی این پروتکل‌ها در 190 پروژه به 45 میلیارد دلار رسیده است که نشان‌دهنده پتانسیل بالای این بخش در آینده‌ای نزدیک است. ادامه طلب را در مقاله رشد لیکوئید استیکینگ و تأثیر آن بر بازار ارزهای دیجیتال، بخوانید.

استراتژی‌های کاهش ریسک در ترید ارز دیجیتال

بازار ارزهای دیجیتال با نوسانات شدید و غیرقابل پیش‌بینی شناخته می‌شود. این نوسانات می‌توانند سودهای قابل توجهی ایجاد کنند، اما در عین حال ریسک‌های بسیاری نیز به همراه دارند. برای موفقیت در این بازار، به کارگیری استراتژی‌های کاهش ریسک امری ضروری است. ادامه مطلب را در مقاله استراتژی‌های کاهش ریسک در ترید ارز دیجیتال بخوانید.

نتیجه گیری و جمع بندی:
در این مقاله به بررسی راهکارهای مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال پرداختیم. مدیریت ریسک در معاملات کریپتو ضروری است. نوسانات بازار کریپتو می تواند سودآور باشد، اما اگر به درستی مدیریت نشود، می تواند سرمایه گذاری های شما را نیز از بین ببرد. بزرگترین خطر در تجارت کریپتو این است که بازار می تواند بسیار بی ثبات باشد که منجر به تغییرات بزرگ قیمت می شود. شما به راحتی می توانید با انتخاب سرمایه گذاری های مختلف، تصمیم گیری در مورد میزان سرمایه گذاری، تصمیم گیری در مورد زمان توقف سرمایه گذاری و چک کردن پرتفوی خود به راحتی در این دنیای هیجان انگیز و خطرناک حرکت کنید.
منابع:
https://www.ig.com/en/cryptocurrency-trading/what-is-cryptocurrency-trading-how-does-it-work
https://www.kucoin.com/learn/trading/mastering-risk-management-in-crypto-trading