سرمایه گذاری بلندمدت در ارزهای دیجیتال چیست؟

• 10:10 1403-10-10
• زمان مطالعه: 7 دقیقه

سرمایه گذاری بلندمدت در ارزهای دیجیتال چیست؟ موضوعیه که در این مقاله می خوایم بررسی کنیم. تجربه نشون داده سرمایه گذاری در کریپتوکارنسی ها در بلندمدت سودآوری بیشتری از ترید در این بازار داشته، اما لازمه که قبل از سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال از این بازار اطلاعات کافی در مورد سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال و انواع آن داشته باشین. خوشبختانه، سرمایه گذاری بلندمدت، حداقل در تئوری، یکی از ساده ترین روش های سرمایه گذاری است. برای سرمایه گذاران مبتدی، اغلب هولد کردن دارایی ها پس از 50 درصد نوسان در جهت صعودی یا نزولی سخت به نظر میرسه. در ادامه این مقاله از سری مقالات سیگنال ارز دیجیتال اطلاعاتی که نیاز دارین تا یک سرمایه گذاری موفق در بازار رمزارزها داشته باشین رو به دست میارین.

سرمایه گذاری بلندمدت در ارزهای دیجیتال چیست؟

یکی از مزایای بازار ارزهای دیجیتال و سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال اینه که ایجاد رمزارزها و در کل اکوسیستم اونها وابسته به بانک مرکزی یا نهادهای مالی دیگه نیست. بلکه توسط الگوریتم های برنامه نویسی شده ای مدیریت میشه که هیچ نهادی کنترلشون نمیکنه و شبکه از طریق فرایند غیرمتمرکز رای گیری از کاربرها درباره آینده رمزارز تصمیم گیری میکنه. 

سرمایه گذاری بلندمدت در ارزهای دیجیتال برای زمانیست که شما انتظار دارین در طولانی مدت این دارایی ها افزایش قیمت پیدا کنن. حداقل این مدت از 6 ماه تا یک سال متغیره و هیچ محدودیت حداکثری هم نداره. حتی گاها سرمایه گذاران بلندمدت ارزهای دیجیتال برای هولد کردن چند دهه ای سرمایه های دیجیتالشون برنامه ریزی میکنن. متوسط هزینه دلاری Dollar Cost Averaging یکی از استراتژی های موثر برای سرمایه گذاری بلند مدت در ارزهای دیجیتال هست.
خیلی از هولدرها حتی از هولد کردن دارایی های دیجیتال خودشون سود و بهره کسب میکنن (مثل سود بانکی). اگه شما بیت کوین، اتریوم یا رمزارزهای دیگه هولد میکنین علاوه بر سود یا ضرر ناشی افزایش یا کاهش قیمت، با هولد کردن این ارزهای دیجیتال سود Interest کسب میکنین که به ذخایر کوین هاتون اضافه میشه. پلتفرم های مختلف نرخ سود متفاوتی رو برای هولد کردن ارزهای دیجیتال ارائه میدن. مقاله انواع سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال هم می تونه در این زمینه برای شما مفید باشه.

مزایای سرمایه گذاری بلندمدت در ارزهای دیجیتال

در ادامه مقاله به موارد کلیدی از مزایای سرمایه گذاری بلندمدت در ارزهای دیجیتال اشاره میکنیم:

•    کارآمدی تاریخی

یکی از مزایای سرمایه گذاری بلندمدت در ارزهای دیجیتال اینه که از نظر تاریخی بازدهی بالایی داشته اند. در 5 سال اخیر بعضی از شاخص ها نرخ سود مشابهی داشته اند: مثلا شاخص S&P 500 (500 شرکت بزرگ در بازار سرمایه آمریکا) عموما در یک بازه 5 ساله نرخ بازگشت 60 درصدی، یا مثلا شاخص FTSE 100 (100 شرکت بزرگ بورس بریتانیا) در مدت زمان مشابه نرخ بازگشت 25 درصدی دارن. این نرخ های سود تقریبا هر 5 سال اتفاق میفتن. در همین مدت زمان، بازار کریپتوکارنسی 10 هزار برابر رشد کرده است. با اینکه تکرار دوباره این ارقام غیرمحتمله، ولی میشه گفت احتمالا در آینده نزدیک بازار ارزهای دیجیتال همچنان عملکرد بهتری نسبت به بازارهای سنتی خواهد داشت. در اینجا لازم به ذکر است که یکی از سوالات مهم در مورد بازار ارزهای دیجیتال این است که حداقل سرمایه لازم برای ارزهای دیجیتال چقدر است؟

•    کارمزد کمتر

از دیگر مزایای سرمایه گذاری بلندمدت در ارزهای دیجیتال اینه که کارمزدهای تراکنش کمتری به سرمایه گذار تحمیل میشه. تریدرهای کوتاه مدت تر کارمزدهای تراکنش زیادی رو به متحمل میشن. برعکس تریدرها، هولدرها با سرمایه گذاری بلندمدت در بازار ارزهای دیجیتال، کارمزدهای ناچیزی پرداخت میکنن. یه سرمایه گذار دارایی هاشو هولد میکنه و عدم خرید و فروش در بازه های کوتاه مدت باعث میشه سودشون به واسطه کارمزدها کم نشه. 

•    ریسک کمتر

یکی دیگه از مزایای سرمایه گذاری بلندمدت در ارزهای دیجیتال ریسک کمتر این روش هست. وقتی که ورود و خروج زیادی به بازار دارین، ریسک این هست که بعد از خروج، فرصت های سودآور بازار رو از دست بدین. با سرمایه گذاری بلندمدت در بازار ارزهای دیجیتال شما همیشه در بازار هستین و هیچکدوم از فرصت ها رو از دست نمیدین. توصیه میکنیم مقاله الزامات سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال رو هم مطالعه کنین.

اهداف سرمایه گذاری بلندمدت در ارزهای دیجیتال

یکی از مشکلاتی که تریدرها و همچنین سرمایه گذاران در ارزهای دیجیتال دارن اینه که هدفی از ورود به بازار ندارن، یا هدف دارن ولی در نیمه راه هدفشون رو تغییر میدن. مثلا یک تریدر به قصد ترید کوتاه مدت وارد پوزیشنی میشه ولی با افت قیمت هدف اصلیش رو تغییر میده و وارد فاز سرمایه گذاری میشه. یا یکی با هدف هولد کردن طولانی مدت رمزارزی رو میخره ولی قبل از رسیدن به قیمت یا زمان مقرر کوین هاش رو میفروشه. شما باید قبل از سرمایه گذاری با هر مبلغی در مورد اهداف سرمایه گذاری با خودتون روراست باشین:

• آیا در قیمت یا زمان مشخصی ارزهاتون رو میفروشین؟
• آیا به صورت پلکانی میفروشین یا یک دفعه؟
• آیا حاضرید چشم انداز بلندمدت خودتون رو با سرمایه گذاری کوتاه مدت معاوضه کنین؟

قابلیت دیگه ای که سرمایه گذارها و هولدرهای بلندمدت ارزهای دیجیتال ازش استفاده میکنن اینه که سود و بهره Interest نگهداری و هولد دارایی های دیجیتالشون رو کسب میکنن. به جای هولد صرف بیت کوین، اتریوم یا آلتکوین ها، این ارزها رو در یه کیف پول استیک Stake میکنن تا از نرخ بهره سالانه 2 تا 10 درصد استفاده کنن. نکته جالب این سود و بهره اینه که در قالب ارز دیجیتال پرداخت میشه، بنابراین میتونین ارزهای بیشتری به صورت غیرفعال انباشت کنین.

معیارهای انتخاب پروژه های کریپتو برای سرمایه گذاری بلندمدت

مهمترین معیارهای انتخاب پروژه های کریپتو برای سرمایه گذاری بلندمدت عبارتند از: سهم از بازار، ارزش کاربردی، ارزش معاملاتی، توسعه تکنولوژی، اخبار بازار. در ادامه به سوالاتی اشاره میکنیم که در ارزیابی پروژه های کریپتو برای سرمایه گذاری بلند مدت باید پاسخ مناسبی بهشون داشته باشین تا مطمئن بشید سرمایه گذاری درستی کردین:

•    سهم از بازار Market Share: 

یکی از معیارهای انتخاب پروژه های کریپتو برای سرمایه گذاری بلندمدت سهم اون از بازار هست. 
ارز دیجیتال مورد ارزیابیتون چه سهمی از بازار کریپتوکارنسی رو به خودش اختصاص داده (مارکت کپ)؟ 
سهم بزرگ از بازار نشون دهنده تسلط به بازار هست. مطمئن بشین که پروژه رمزارز مربوطه رو با رقبای مشابه مقایسه کنین، چرا که همه پروژه های کریپتو رقابت پذیر نیستن.

•    ارزش کاربردی Utility Value: 

یکی دیگه از معیارهای انتخاب پروژه های کریپتو برای سرمایه گذاری بلندمدت ارزش کاربردی اون هست.
آیا این ارز دیجیتال کاربرد داره؟ آیا بازاری برای کاربرها وجود داره؟ به دنبال حله چه مسئله ایه؟ آیا رسیدن به هدف پروژه امکان پذیر هست؟ 
مفید بودن و هدفمند بودن پروژه و محصولش میتونه نشون دهنده پذیرش گسترده اون در آینده باشه. بنابراین میشه گفت پروژه مورد نظر سوژه مناسبی برای سرمایه بلندمدته.

•    ارزش معاملاتی Transaction Value:

از دیگر معیارهای انتخاب پروژه های کریپتو برای سرمایه گذاری بلندمدت ارزش معاملاتی اون هست. 
حجم معاملات ارز دیجیتال چقدره؟ آیا حجم معاملات در طول زمان افزایش پیدا کرده؟ 
حجم افزایشی معاملات نشون دهنده اینه که رمزارز مربوطه در پروسه پذیرفته شدن قرار داره. بنابراین، سرمایه گذاری بلندمدت خوبی محسوب میشه. 

بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری بلندمدت

•    بیت کوین (BTC)

با اختلاف از بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری بلندمدت بیت کوین هستش. بیت کوین بزرگترین، اولین و محبوب ترین رمزارز دنیاست که در سال 2009 توسط فردی ناشناس با اسم مستعار ساتوشی ناکاموتو اختراع شد. از بیت کوین میشه با عنوان پول خصوصی Private Money در مقابل پول فیات که توسط دولت ها کنترل میشه. هیچ نهاد یا دولتی در عرضه بیت کوین دخالتی نداره. بلکه، پروتکل برنامه نویسی شده بیت کوین سیاست های پولی عرضه بیت کوین رو تعیین میکنه. حداکثر کوین های قابل عرضه بیت کوین 21 میلیون کوین هست که تا به حال 18 میلیون کوین اون استخراج شده. عرضه محدود، بیت کوین رو به بهترین ارز دیجیتال برای ذخیره ارزش در بازار تبدیل کرده است. در طول تاریخ طلا به عنوان بهترین منبع ذخیره ارزش محسوب میشده است ولی اکنون خیلی از طرفداران بیت کوین این ارز دیجیتال رو با طلا مقایسه میکنن.

•    اتریوم (ETH)

یکی دیگه از بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری بلندمدت اتریوم هست. دومین رمزارز دنیا از نظر مارکت کپ یا ارزش بازار هست که توسط ویتالیک بوترین Vitalik Buterin و 7 نفر دیگه در سال 2014 خلق شد. شبکه اتریوم بزرگترین پلتفرم برای برنامه های غیرمتمرکز یا DApps شناخته میشه. رمز ارز مورد استفاده در شبکه اتریوم، اتر Ether هست. این ارز دیجیتال به واسطه قراردادهای هوشمند Smart Contract کاربرد زیادی داره. اسمارت کانترکت مجموعه ای از شرایط و اقداماتی هست که توسط توسعه دهنده های این قراردادها کدنویسی شده و در صورت تحقق شرایط توافق، اقدامات هر کدوم از طرفین قرارداد توسط شبکه، طبق یک سری قوانین تعریف شده اجرا میشه.

•    چین لینک (LINK)

چین لینک از بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری بلندمدت هست. این رمزارز در سال 2021 نیز سرمایه گذاری سودآوری محسوب میشد. حتی امروز نیز اعتبار و آینده خوب این ارز دیجیتال توجه خیلی از سرمایه گذاران خرد و نهادی رو به خودش جلب میکنه. اما چرا این پروژه موفق شد؟ علت اصلیش به خاطر سیستمی از نودها Nodes یا گره هاست که با عنوان گره های چین لینک Chianlink Nodes شناخته میشه و برای رصد پیشرفت رویدادها پیکربندی میشن تا داده ها رو برای قراردادهای هوشمند فراهم کنه. این یک روش رهگیری تحول آفرین هست که باعث رشد و رونق LINK شد.

جمع بندی و نتیجه گیری:

در مقاله «سرمایه گذاری بلندمدت در ارزهای دیجیتال» به موضوعاتی پرداختیم که بهتون کمک میکنه بیشترین سودآوری رو از سرمایه گذاری طولانی مدت در ارزهای دیجیتال داشته باشین. در ابتدا، به سه مورد از مزایای سرمایه گذاری بلندمدت در ارزهای دیجیتال پرداختیم. کارآمدی تاریخی، کارمزد و ریسک کمتر از جمله این ویژگی های مثبت هستن. در قسمت بعدی، سرمایه گذاری به روش متوسط هزینه دلاری، به عنوان کارآمدترین و نتیجه بخش ترین استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت در ارزهای دیجیتال رو معرفی کردیم. در بخش بعدی مقاله به معیارهای انتخاب پروژه های کریپتو برای سرمایه گذاری بلندمدت پرداختیم که این معیارها عبارتند از: سهم از بازار، ارزش کاربردی، ارزش معاملاتی، توسعه تکنولوژی و اخبار روز. در ادامه مطلب به امن ترین روش نگهداری سرمایه های دیجیتال اشاره کردیم. در ادامه به این سوال پاسخ دادیم که آیا ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری بلندمدت مناسب هستند یا خیر.